大杂烩首页 > 大杂烩 > 五花八门 RRS

如何成为成功的私人银行家?

发表时间:2016-11-17 16:46:06 点击:1903 回复:0

wanaochina

+关注 传呼
  • 使用道具

    醒目灯

    请选择要设置的颜色:

    大救生圈

    使用该道具可将帖子置顶到:

    大杂烩

    时效:6小时

    救生圈

    使用该道具可将帖子置顶到:

    大杂烩

    时效:30分钟

    月灵符

    请输入楼层数:

    照妖镜

    请输入楼层数:

    神圣之眼

    该道具可显示帖子内所有匿名用户,但仅使用者本人能看到:

    水婴之眼

    该道具可将帖子内的匿名发言用户恢复为正常显示昵称,并以红色醒目显示,为匿名终结者,且所有人都可以看到!

    幻灵九峰尽

    请输入回复置顶区的楼层数:

    匿名符

    请输入楼层数:

    使用
  • 只看楼主

#如何成为成功的私人银行家?#

私人银行家并不是一条好走的路,面对的客户都是高资产的成功人士,而且私人银行讲求的是长久经营,需要和客户保持长期关系。高资产客户除了需要听取私人银行家对金融市场的独到见解外,更需要和私人银行家在生活品味、艺术或收藏等方面产生共识。一旦私人银行家在这些方面同客户产生共鸣,就很容易建立关系。

 

私人银行,是银行服务的一种,专门面向富有阶层,为富豪们提供个人财产投资与管理。起源于16世纪的瑞士日内瓦,提供一种私密性极强的专门提供给贵族和夫人阶层的金融服务。


法国一些经商的贵族由于宗教信仰原因而被驱逐出境,形成了第一代瑞士的私人银行家,欧洲的皇室高官们迅即享受了这种私密性很强的卓越的金融服务,这些法国人开始专门服务于200万美金以上的超级富翁家族。而如今,这种为西方贵族服务的银行模式也走进了中国市场,李晓芸正是改革开放后第一代服务于中国本土富豪的私人银行家。


2007年底,中国有41.5万名百万富翁个人财富高于100万美金。同年,李晓芸带领法兴私人银行的团队进驻上海,从此全面展开法兴银行私人银行在中国本土市场的拓展。从伦敦、香港到上海,李晓芸在法兴银行已拥有近20年的私人银行工作经验,对私人银行领域的驾轻就熟以及家族带给她的中国情结,让她在中国市场一路披荆斩棘,如今成为享誉盛名的私人银行家之一。对于成功,她有自己独到的见解。

 

35岁以上或更适合

 

李晓芸如今是法兴银行私人银行中国区首席执行官,在法兴银行任职已16年有余。从伦敦、香港到上海,从最初的客户经理到如今的首席执行官,李晓芸从不是“空降”的高管,每一步都是靠自己打下“江山”。因此,她认为工作经验很重要,太过年轻未必能承担重任。


“私人银行对接的客户都是资产雄厚的企业家,在中国,这部分人大约都在40~50岁。客户在乎的不仅仅是法兴私人银行客户经理的服务,更在乎交流。刚毕业的大学生都20出头,如何让一个40岁的、拥有成功背景的企业家听一个20多岁的人讲投资概念呢?

 

因此,我更喜欢35岁以上的客户经理,这部分人都有六年以上的工作经验,而且也有比较多的生活历炼,与客户交流起来,比较会引起共鸣。而对于刚毕业的年轻人来说,我比较建议从零售银行做起,积累几年的经验后,如果对私人银行感兴趣,可以考虑进入这一领域。”

 

综合素质的培养


如果先了解李晓芸的资料,你会认为她是个成功的私人银行家,可能会佩服她的经历,可能会思考她的成功秘笈,但见到这个人,你会觉得她的成功是必然的。


她谈吐亲切,举止优雅,从衣着配饰中可以看出她是个讲究细节的人。聊起天来,落落大方,天南海北,侃侃而谈。也许每个成功的女性身上都会有份亮眼的自信,而在李晓芸的身上,更多的是感染力。李晓芸认为,人的气质、品格、素养、信任感和感染力,是做好私人银行业务的基本要求,私人银行从业者的综合素质,是客户选择为自己服务的银行的重要因素。这也许就是她一直强调的成功私人银行家必备的要素——出众的综合素质。


“作为私人银行家,你面对的都是成功人士,他们有着比你更丰富的工作经验,经历了比你更多的人生历炼,且拥有着比你多出几百倍的资产。在这些客观、主观的条件上,你已经不能跟坐在对面的客户相比,他为什么要选择坐在这儿听你说什么呢?这就需要运用你的综合素质,去与客户建立互信的联系。”

 

私人银行家并不是一条好走的路,面对的客户都是高资产的成功人士,而且私人银行讲求的是长久经营,需要和(来源:拥财网)客户保持长期关系。李晓芸以20多年的工作经验,已经有很多客户成为她的朋友。经验告诉她,高资产客户除了需要听取私人银行家对金融市场的独到见解外,更需要和私人银行家在生活品味、艺术或收藏等方面产生共识。一旦私人银行家在这些方面同客户产生共鸣,就很容易建立关系。

 

拥有一支优秀的团队


李晓芸坦言,即使你再有能力,凭借一个人的力量,又怎么能撑起私人银行这一片天呢?1997年,亚洲金融风暴肆虐正劲,李晓芸毅然加入法兴银行,成为香港办公室筹建的得力干将。之后的10年,她专注于私人银行业务,参与开创了法兴银行的亚洲私人银行市场。


同样是危机面前的选择。当2007年全球金融危机端倪初现之时,李晓芸又怀揣着隐藏已久的“中国梦”,只身进入内地,开始筹建法兴银行中国私人银行。一路走来,除了自己的坚韧,她的团队一直为她助力。“我背后依靠的是法兴全球的专业团队。”李晓芸如是说。


她说:“以前的私人银行家所需要的,是个人魅力和交际手段来结识客户。但在如今发展迅速的大环境下,客户的要求更多。这意味着私人银行家必须要有更为宽阔的视野,不能仅仅依靠交际手腕。法兴私人银行推崇的特色是要为客户提供一种财富理念,不再仅仅是产品,这就需要团队的配合。无论行政方面,还是提供资讯,团队都是很关键的。比如,我们曾有一位客户是做矿产的,多年来法兴银行在非洲拥有丰富的本地业务经验和网络资源,且非洲矿产的开发机会经验非常丰富。我们将这条线索提供给客户,他非常开心,认为这是一个投资合作的好机会。这就是团队合作的重要性。”

 

千里马遇伯乐,激发无限潜力


李晓芸披荆斩棘,一路将法兴私人银行业务带到中国市场,很多人都赞扬她的成功,也有很多人(来源:拥财网)说她本就喜欢挑战。但她却说,现在偶尔回头看看一路走来的经历,自己都有点儿后怕。她坦言,法兴私人银行进入中国市场确实不易,太多的坎坷曾经让她想过放弃,支撑她一路坚持下来的原因是为了自己的伯乐。

 

如果没有一位很好的导师,即便天赋异禀也无法发挥最大的潜力。发掘她这匹千里马的伯乐正是她之前的老板,曾任职法兴私人银行全球首席执行官的董达志(Daniel Truchi),是这位伯乐带她进入私人银行领域。

 

“很多人都会问我为什么坚持到现在,其实说实话,就是为了我当初的老板董达志先生。从最初进入私人银行领域,他给了我莫大的帮助和支持,从伦敦、香港到中国内地,他给我很大的信心,鼓励我不断前进,我才走到今天。”李晓芸说,当初她决定离开香港,进入中国市场,自己其实很忐忑。董达志一直要她积极面对挑战,并为她保留香港办公室两年,告诉她如果觉得做不下去不适合可以回去。但过了一年,李晓芸就告诉他香港的办公室不用为她保留了。


“他发现了我自己不自觉的潜力。我很庆幸,遇到一位这么优秀的导师。如今,我也效仿我的导师,尽量给下属一个自由的工作氛围空间,给他们信心,鼓励他们有自己独特创新的想法。希望培养出更多的人才。”


“我的恩师现在已经退休了,我更加努力的工作,想证明没有辜负他当初对我的培养和信任,也希望像他一样在法兴中国发掘和培养下一代的优秀私人银行家。”虽然时隔近20年,但李晓芸谈及恩师时,仍然敬佩及感恩。确信的是,她比曾经更坚强。

 

从伦敦、香港到上海,李晓芸在中国市场一路披荆斩棘,如今成为享誉盛名的私人银行家之一。也许每个成功的女性身上都会有份亮眼的自信,而在李晓芸的身上,更多的是感染力。

 

中国市场蕴藏巨大商机


问题一:您怎么看待中国财富管理市场?


李晓芸:中国市场是一个蕴藏了巨大商机,甚至是无限商机的地方。现在的欧洲或美国,创造财富的机会大大减少了,同时资金如果运用不善的话,财富(来源:万奥中国)也会越来越少。中国百万资产的家族数量也在逐年增加,增速远远快于欧美,这些财富的积累所产生的需求,使得中国实际上是世界上最大、最有潜力的私人银行市场。


问题二:法兴银行在国外已经有了家族办公室,您曾说过想在中国也成立家族办公室?


李晓芸:限于现在中国国情、法制法规、人才等各方面的限制,我们在国内目前还没有设立,但这是我们未来的一个发展目标。我认为,目前中国的企业家是纯粹的财富创造者,都在四五十岁左右,还处于财富创造的阶段。他们所要求的不完全是守业,更多的是能够帮助他们提供一种财富管理的观念。而且现在的“富二代”也已经开始发展,这就需要私人银行谨慎的为家族保值及成功的传承。


问题三:私人银行在中国面临的首要问题是什么?


李晓芸:对于中国的私人银行来说,最缺乏的是人才,这直接影响私人银行带给客户的体验。虽然网点多,人海战术能够获得一些客户,但这并不代表成功。客户能不能留在你这家银行,是留下一年还是两年,或是一代二代,这才是考验私人银行功力的地方。投资与理财:从以往的私人银行家来看,高管层出现了女性居多的现象,您怎么看这个问题?李晓芸:我对客户经理人的要求,无论男孩子还是女孩子,跟别(来源:万奥中国)的银行有所不同,我更看重他们的道德品性和综合素质,最重要的是取才。在我的团队中,我希望男女平衡。我发现男性和女性看待问题的角度是不一样的,所以我不会侧重性别,而是在乎平衡,这样在解决问题时才能集思广益及创新。

 

发表时间:2016-11-17 16:46:06
热评帖子

快速回复

发表回复

回复
  • 神回复
  • 我要发帖
  • 使用道具

    醒目灯

    请选择要设置的颜色:

    大救生圈

    使用该道具可将帖子置顶到:

    大杂烩

    时效:6小时

    救生圈

    使用该道具可将帖子置顶到:

    大杂烩

    时效:30分钟

    月灵符

    请输入楼层数:

    照妖镜

    请输入楼层数:

    神圣之眼

    该道具可显示帖子内所有匿名用户,但仅使用者本人能看到:

    水婴之眼

    该道具可将帖子内的匿名发言用户恢复为正常显示昵称,并以红色醒目显示,为匿名终结者,且所有人都可以看到!

    幻灵九峰尽

    请输入回复置顶区的楼层数:

    匿名符

    请输入楼层数:

    使用
  • 返回顶部